Subj :			SB-45, Custodian Client Aging Management Module
		按要求才發出支票 ---------------- 近年來比較多行家代現金戶口的客人存入支票進銀行,所以選擇不用每日自動發出比對票,取而代之是按客戶要求才發出支票. 這安排其實就是SB的Custodian Client. 即托管戶口,亦是現金客戶類別,祗是以statement對數而不會自動印出支票. Custodian Client要提取現金時,是以輸入傳票方式處理,即是用3-3 Cash Receipt and Payment Entry輸入voucher. 與孖展客是很相似的. 事實上,大多數客戶未必有空親臨公司處理交收問題,反正沒有必要存提股票(因為都在中央結算系統內),客人入數或公司代客存入戶口,的確是方便得多的做法. (小心,custodian client沒有unsettle file,不宜處理欠款上的管理,除非加入SB-45, Custodian Client Aging Management Module) 加入SB-36 PAYMENT CHQ module ----------------------------- 孖展客及Custodian Type 客戶,都是按客戶要求用3-3 Cash Receipt and Payment Entry輸入voucher. 系統不會印出支票. 亦即是以手開票處理. 有行家希望電腦可以印出支票,取代人手開票. 這就是SB-36的工作. 加入了SB-36,系統就可以在輸入傳票後,依要求印出支票,不入另外以人手填寫支票. SB-45, Custodian Client Aging Management Module ------------------------------------------------- 現金客戶的處理交收方式中,當然以'P'客最簡單,因為根本沒有交收過程. 卻因為如此,'P'客的特性是以戶口結餘來決定處理,有結欠就要求客人付款. 當客人間中未能及時補回欠款,系統是可以計算利息的.計算時是以T+2後才生息. 為了鼓勵客人減少存提次數,系統亦可以將餘款計算應得利息給客戶. 因為一切都是以BALANCE處理,所以原本'P'客是沒有SETTLEMENT要處理的. 但是由12/6/2000起,証監要向CASH 客,包括CUSTODIAN客的應收數採取遂單MARK TO MARKET來判斷認可的應收金額. 如果'P'客而有持續欠款,系統如何找出'遂單MARK TO MARKET來判斷認可的應收金額'就變成了是否加入此系統附件的決定因素了. 一般情況是'P'類客人會維持結餘,方便隨時購貨,而托管的意義亦是有所托才是托管戶,經常欠錢的客戶,根本上是簽現金客合約的孖展客,一般是熟客而沒有膽量做孖展的客戶. 如果貴公司不會容許'P'客有積欠,根本不用加入SB-45,因為A/R數不會有數,亦不用理會MARK TO MARKET而影響應收數. 但是貴公司有很多以'P'身份,即配金客身份而卻經常拖數的話,就應該加入此系統,因為加了此系統,'P'客的每宗未支付款交易才會分別獨立記帳, 在月尾才能計算出認可的應收數,填寫FRR才有根有據. 'p'客又能夠處理unsettle記錄的原因,是將'A'type客戶的功能加在'P'客內,再用SB-32的功能將其交收作自動化處理. 這是比較大的工程,但卻收到滿足侯用者方便上的要求及監察機構對系統的計算要求.