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Sub: 熱門話題-金融老鼠

金融老鼠,先後出手,超過20間證券公司,共損失超過$23,000,000. 這是從報章的報導看到的,其實未包括
受到損失而沒有報警的行家.

大家心中有數,報警可以得回甚麼,最積極的方法還是加倍小心.

POP系統中,在現金客戶管理加有"自動對數"功能時(純現客以遂單交收者無法應用此功能),
可以加入"金融貓" 監管收票功能. 我們稱這功能為"金融貓",目標專門對付金融老鼠. 
我們決定免費為所有POP客戶,對付金融老鼠. 

要了解這功能, 先要重組案情.
某金融老鼠在A證券公司開戶,交出$1,000,000支票,但日期寫在T+2,要求買入X股票,對A證券公司來說是
少有的大戶於是立即執行交易指示, 但金融老鼠在B證券公司要求沽出X股票,指示B公司向A公司用SI取貨.
B公司為了慎重起見,立即向A證券公司查詢,證明在T-DAY購入了股票,安心沽出. 到了T+2,金融老鼠用B
公司發出的支票到銀行提款,然後搭乘火車回鄉去. 但A證券公司在T+3才收到銀行通知,支票無法兌現,請
與發票人聯絡. 呵! A 證券公司中招了.

大家看到這案例,應該明白到收到支票並不等於有了收入,證券公司要做的是:-

1. 確保用SI射貨時,客戶的戶口是的確沒有欠數的,上日才入的支票,應列為未可動用的,如有,不可SI.
2. 客戶沒有倉底,提款時要絕對小心,戶口OUTSTANDING BALANCE為零並不安全,要看是否在上一天有入票,
有的話,要向銀行確認順利過戶才可發出支票.
3. 大額支票,祇能接受銀行本票.

講當然很簡單,每天頻頻交收,如何保証沒有漏洞,例如員工疏忽呢?

為了這原因,POP預算在SB 系統中加入管理, 當客戶要求提款,撥貨時, 大家可以印出Monthly Statement,
檢查一下收款狀況,如果是上一天才有存入款項, 要向銀行覆核, 銀行未有確認前, 暫停發放支票或撥貨
指示的授權,POP會在STATEMENT上刻意地列出上一天的存款記錄,方便檢討. 另一方面,會在7-5中加入未
過妥數的金額.

在前台交易系統中,即CAMS系統亦會作相應的顯示,即是接受交易與否,會將未過妥數金額考慮在內,要經批核,才能上市場,避免損失.

注意: 是項更改工程,目前在測試中,預算在10月前免費提供各用戶使用. 目前大家要多用MONTHLY 
STATEMENT,作預先檢查.

小心: 電腦始終是機械,比不上人類,學多少就識多少,不會變通,一切還是要大家小心.


POP歡迎各用戶提供意見

聯絡請電 23918816 或 91426081 HP CHAN

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